Mẫu bảng chi tiêu cá nhân Excel đơn giản, dễ quản lý

Bảng chi tiêu cá nhân Excel là công cụ hữu ích giúp bạn dễ dàng quản lý thu chi hàng ngày mà không cần phải sử dụng phần mềm phức tạp. Chỉ với một vài thao tác đơn giản, bạn có thể theo dõi các khoản thu nhập và chi tiêu hiệu quả ngay trên máy tính. Xem ngay cách lập bảng chi tiêu hữu ích này trong bài viết bên dưới của Điện Thoại Vui nhé.

Bảng chi tiêu cá nhân Excel là gì?

Bảng chi tiêu cá nhân Excel là một file dữ liệu được tạo bằng phần mềm Excel. Bảng này bạn có thể ghi chép, theo dõi chi tiết các khoản thu nhập và chi tiêu hàng ngày, hàng tháng. Thông qua việc sử dụng các bảng tính đơn giản, bạn có thể dễ dàng kiểm soát tình hình tài chính cá nhân. Từ đó, điều chỉnh thói quen chi tiêu hợp lý hơn. 

Điểm mạnh của bảng chi tiêu Excel là tính linh hoạt, dễ sử dụng, phù hợp cho mọi đối tượng, từ cá nhân đến gia đình. Đây là công cụ phổ biến, tiết kiệm và mang lại hiệu quả cao trong việc quản lý tài chính.

Vì sao cần tạo bảng chi tiêu cá nhân Excel?

Tạo bảng chi tiêu cá nhân Excel là một giải pháp tuyệt vời để bạn quản lý tài chính hiệu quả và có tổ chức hơn. Bằng cách sử dụng file Excel, bạn có thể kiểm soát toàn bộ thu chi của mình dễ dàng và linh hoạt. Dưới đây là một số lý do tại sao việc tạo bảng chi tiêu này lại cần thiết:

• Quản lý tài chính rõ ràng: Bảng chi tiêu cá nhân Excel giúp bạn ghi lại mọi khoản thu nhập và chi tiêu chi tiết, từ đó nhìn thấy rõ nguồn tiền vào và ra.
• Điều chỉnh thói quen chi tiêu: Khi theo dõi chi tiêu hàng ngày, bạn sẽ nhận ra được những khoản chi không cần thiết và điều chỉnh lại để tiết kiệm hơn.
• Lập kế hoạch tài chính dài hạn: Nhờ theo dõi thu chi thường xuyên, bạn có thể lập kế hoạch cho các mục tiêu tài chính tương lai như mua sắm, tiết kiệm hoặc đầu tư.
• Dễ dàng theo dõi chi tiêu gia đình: Nếu bạn là người quản lý tài chính cho cả gia đình, bảng chi tiêu Excel sẽ là công cụ hỗ trợ đắc lực.

Việc sử dụng bảng chi tiêu cá nhân Excel không chỉ giúp bạn quản lý tài chính dễ dàng hơn mà còn mang lại sự chủ động trong việc chi tiêu. Hiểu được tầm quan trọng của việc lập bảng chi tiêu cá nhân bạn cũng sẽ xác định những 

Bảng chi tiêu cá nhân Excel có những thông tin gì?

Bảng chi tiêu cá nhân thường bao gồm nhiều thông tin quan trọng giúp bạn theo dõi thu nhập và chi tiêu một cách chi tiết và chính xác. Trên thực tế, tùy thuộc vào các nhu cầu chi tiêu và thu nhập của mỗi người mà bảng chi tiêu sẽ có những thông tin khác nhau.

Nhìn chung, một bảng chi tiêu sẽ cần 3 mục chính lớn là: Khoản chi cho nhu cầu thiết yếu, chi tiêu cá nhân và tiết kiệm/đầu tư. Cụ thể hơn, 3 mục thông tin sẽ trình bày trên bảng chi tiêu cá nhân Excel nên có như:

Mục thông tin	Diễn giải
Thu nhập	Ghi lại tất cả các nguồn thu nhập hàng tháng như lương, thưởng, thu nhập phụ từ các hoạt động khác.
Chi tiêu cố định	Bao gồm các khoản chi hàng tháng như tiền nhà, điện, nước, Internet,... hay các khoản chi bắt buộc khác.
Chi tiêu linh hoạt	Các khoản chi phát sinh không cố định như mua sắm, giải trí, du lịch, ăn uống ngoài, quà tặng.
Tiết kiệm và đầu tư	Ghi nhận các khoản tiết kiệm hoặc đầu tư cho tương lai.
Số dư cuối tháng	Khoản tiền còn lại sau khi trừ hết chi phí từ thu nhập.

Ngoài ra, để biết bảng chi cá nhân Excel có những thông tin cụ thể nào, trước tiên bạn có thể tìm cho mình một trong những phương pháp quản lý chi tiêu cá nhân. Ví dụ như: phương pháp 6 chiếc lọ, phương pháp 50/30/20, phương pháp 10/20/70... sau đó dựa vào để đặt ra các nội dung phù hợp trên bảng chi tiêu của mình.

Cách lập bảng chi tiêu cá nhân Excel

Có rất nhiều cách hay phương pháp mà bạn có thể dựa vào để lập bảng chi tiêu cá nhân Excel. Trong bài viết này, Điện Thoại Vui sẽ hướng dẫn bạn lập một file excel theo quy tắc 6 lọ. Đây là một quy tắc mà bạn có thể dễ dàng tùy chỉnh, theo dõi và phân chia thu nhập nhanh chóng, dễ dàng.

Để tạo một bảng chi tiêu đầy đủ và chi tiết, bạn có thể thực hiện theo các bước dưới đây. 

Lập bảng tổng thu nhập hàng tháng

Bước đầu tiên trong việc lập bảng chi tiêu cá nhân Excel là ghi lại tổng thu nhập hàng tháng của bạn. Bạn cần liệt kê tất cả các nguồn thu nhập, bao gồm lương, thưởng, thu nhập phụ từ các hoạt động kinh doanh hoặc đầu tư.

Để quản lý chính xác hơn, bạn nên phân chia thu nhập thành hai cột chính: Thu nhập dự tính và Thu nhập thực tế. Việc so sánh giữa dự tính và thực tế sẽ giúp bạn hiểu rõ hơn về khả năng tài chính của mình. Đồng thời phát hiện các khoản thu nhập thay đổi trong tháng, từ phần chênh lệch bạn có thể điều chỉnh lại chi tiêu cho hợp lý.

Lập bảng chi tiêu dự kiến và thực tế

Sau khi đã xác định tổng thu nhập, bước tiếp theo là lập bảng chi tiêu theo các khoản dự kiến và thực tế. Bạn có thể chia các khoản chi tiêu thành nhiều mục như: nhu cầu thiết yếu (ăn uống, nhà ở, điện nước), đầu tư, phát triển bản thân, và tiết kiệm. 

Để dễ dàng theo dõi, bạn nên thiết lập hai cột tương ứng: Chi tiêu dự kiến và Chi tiêu thực tế, sau đó tính toán sự chênh lệch giữa hai cột này. Lập như thế này cũng giúp bạn nhận biết liệu có chi tiêu vượt mức ở khoản nào để kịp thời điều chỉnh.

Lập bảng theo dõi chi tiêu

Cuối cùng, bạn cần thiết lập các bảng chi tiêu chi tiết để theo dõi từng khoản cụ thể hàng tháng. Mỗi bảng nên chia nhỏ theo các tiêu chí như nhu cầu thiết yếu, đầu tư sinh lợi, phát triển bản thân và hưởng thụ cuộc sống. 

Mỗi khi phát sinh chi tiêu, hãy ghi chú lại vào đúng bảng chi tiêu tương ứng để kiểm soát và phân tích tài chính cá nhân một cách chi tiết hơn. Việc theo dõi kỹ càng này sẽ giúp bạn không chỉ tiết kiệm hiệu quả mà còn biết cách điều chỉnh các khoản chi không cần thiết.

Sau khi hoàn thành các bước này, bạn đã có một bảng chi tiêu cá nhân Excel đầy đủ, giúp bạn dễ dàng kiểm soát tài chính hàng ngày. Tiếp theo, hãy cùng khám phá một số mẫu bảng chi tiêu cá nhân Excel hữu ích cho bạn!

Một số mẫu bảng chi tiêu cá nhân Excel

Để quản lý tài chính cá nhân hiệu quả hơn, việc sử dụng các mẫu bảng chi tiêu cá nhân Excel là một giải pháp tối ưu. Những mẫu bảng này không chỉ giúp bạn theo dõi chi tiêu chi tiết mà còn hỗ trợ bạn trong việc điều chỉnh kế hoạch tài chính sao cho hợp lý. 

Dưới đây là một số mẫu bảng chi tiêu cá nhân Excel đơn giản và dễ sử dụng, phù hợp cho cả cá nhân và gia đình.

Bạn có thể tham khảo, điều chỉnh các khoản sao cho sát với tình hình thực tế của mình nhất. Nếu bạn cảm thấy việc này có chút khó khăn, hãy thử nhờ thêm sự hỗ trợ của một số phần mềm quản lý chi tiêu hiệu quả bên dưới.

Một số phần mềm quản lý chi tiêu hiệu quả

Trong trường hợp bạn quá bận bịu không có thời gian để lập bảng chi tiêu cá nhân Excel. Sử dụng một số phần mềm quản lý chi tiêu là là cách tối ưu để theo dõi và kiểm soát tài chính cá nhân một cách khoa học. Dưới đây là một số phần mềm quản lý chi tiêu hiệu quả bạn có thể tham khảo:

Phần mềm MISA Money Keeper (MISA)
MISA Money Keeper là một trong những phần mềm quản lý chi tiêu cá nhân nổi tiếng tại Việt Nam, với giao diện đơn giản, dễ sử dụng. Ứng dụng cho phép bạn ghi chép chi tiết các khoản thu chi, theo dõi nợ và vay. Đồng thời phân tích chi tiêu thông qua biểu đồ trực quan. MISA cũng hỗ trợ quy đổi giữa các loại tiền tệ, giúp người dùng quản lý tài chính hiệu quả hơn.

Điểm cộng là phần mềm này có thể tải và sử dụng ngay trên điện thoại di động. Bạn có thể tải về Android hay iOS đều được. Theo dõi và quản lý thu chi ngay trong tầm tay.

Phần mềm Money Lover

Money Lover là ứng dụng tài chính đạt giải Nhất Nhân tài đất Việt và lọt Top 5 ứng dụng tốt nhất trên Android, Google I/O 2017. 

Ứng dụng cho phép theo dõi chi tiêu, lập kế hoạch tài chính, và liên kết với hơn 20 ngân hàng Việt Nam. Tính năng báo cáo bằng hình ảnh trực quan và nhắc nhở thanh toán hóa đơn giúp bạn dễ dàng kiểm soát tài chính.

Phần mềm Spendee
Spendee nổi bật với giao diện bắt mắt, phân chia chi tiêu cá nhân theo từng mục đích như gia đình, lễ hội, và du lịch. Bạn có thể theo dõi chi tiêu thủ công hoặc đồng bộ với tài khoản ngân hàng, lập ngân sách tiết kiệm và chia sẻ ví với người thân. 

Spendee cũng cung cấp đồ thị thu-chi rõ ràng, giúp tối ưu hóa việc quản lý tài chính.

Phần mềm Home Budget with Sync
Home Budget with Sync là phần mềm quản lý tài chính cho phép ghi chép chi tiêu hàng ngày, quản lý hóa đơn và theo dõi biến động số dư tài khoản.

Với khả năng đồng bộ dữ liệu giữa các thiết bị, ứng dụng này mang đến sự tiện lợi và hỗ trợ lập kế hoạch tài chính một cách dễ dàng.

Phần mềm Mint

Mint là ứng dụng quản lý chi tiêu quốc tế, giúp liên kết thẻ ngân hàng, theo dõi giao dịch và đưa ra lời khuyên tài chính. Mint có khả năng phân loại chi tiêu và cung cấp báo cáo tài chính dưới dạng biểu đồ trực quan, dễ hiểu.

Tính năng nhắc nhở hóa đơn và bảo mật cao của Mint đảm bảo an toàn cho thông tin cá nhân của bạn.

Phần mềm Money Mate
Money Mate không chỉ giúp bạn theo dõi chi tiêu hàng ngày mà còn hỗ trợ lập kế hoạch chi tiêu cho tương lai. Dữ liệu được hiển thị qua biểu đồ dễ hiểu và ứng dụng có thể hoạt động offline, tiện lợi khi không có kết nối internet.

Phần mềm hỗ trợ người dùng Android và iOS. Tải xuống dễ dàng, sử dụng thoải mái ngay hôm nay.

Phần mềm Pocket Guard
Pocket Guard nổi bật với tính năng bảo mật cao và khả năng giám sát dòng tiền, số dư tài khoản ngân hàng. Phần mềm sử dụng mã hóa SSL 256-bit và mã PIN 4 số để đảm bảo an toàn dữ liệu, cùng với tính năng nhắc nhở thanh toán hóa đơn giúp bạn quản lý chi tiêu hợp lý.

Các phần mềm quản lý chi tiêu cá nhân Excel này sẽ giúp bạn dễ dàng kiểm soát tài chính và lập kế hoạch chi tiêu một cách hiệu quả.

Kết luận

Sử dụng bảng chi tiêu cá nhân Excel chắc chắn một phương pháp hiệu quả để quản lý tài chính cá nhân, giúp bạn kiểm soát thu nhập và chi tiêu một cách chi tiết. Hy vọng với thông tin mà Điện Thoại Vui đã chia sẻ trong bài sẽ giúp bạn khám phá thêm những công cụ quản lý tài chính hiệu quả. Đừng quên theo dõi Điện Thoại Vui để nhận được thêm nhiều các mẹo, thủ thuật hay về Excel nhé!